Política de KYC y AML de Stake
Esta política describe los procedimientos de verificación de identidad, las medidas contra el lavado de dinero y las medidas de prevención del financiamiento del terrorismo que Stake Argentina aplica a cada cuenta registrada. Comprende los procesos de envío de documentos, verificación de identificación y control de datos personales que forman parte de los requisitos regulatorios de la plataforma.
Stake opera bajo la licencia otorgada por el Instituto Provincial de Lotería y Casinos de la Provincia de Buenos Aires (IPLyC), que autoriza sus operaciones de casino y apuestas deportivas en la Provincia de Buenos Aires. El propósito de esta política es confirmar la identidad y la edad del titular de la cuenta, prevenir el fraude y mantener la transparencia en las operaciones financieras realizadas dentro de la plataforma.
Alcance de la política y términos clave
Esta política aplica a todos los titulares de cuenta de Stake, así como a cada depósito, apuesta y retiro realizado dentro de la plataforma.
- KYC (Conozca a su Cliente): proceso que permite confirmar la identidad real del titular de la cuenta mediante documentos oficiales.
- AML (Prevención de Lavado de Dinero): conjunto de medidas destinadas a detectar y evitar el uso de la plataforma para ocultar el origen ilícito de fondos.
- CTF (Prevención del Financiamiento del Terrorismo): controles orientados a impedir que los fondos de la cuenta se utilicen para financiar actividades terroristas.
- Debida Diligencia del Cliente: revisión básica de los datos personales y documentos del titular de la cuenta antes o durante el uso de la plataforma.
- Debida Diligencia Reforzada: verificación adicional aplicada a cuentas con mayor nivel de riesgo o actividad inusual.
- Origen de los Fondos: documentación que acredita de dónde provienen el dinero depositado o retirado por el titular de la cuenta.
Cuándo Stake solicita verificación
Stake puede solicitar la verificación de identidad en el momento del registro o en cualquier etapa posterior del uso de la cuenta, según el nivel de actividad o riesgo detectado.
- Primera solicitud de retiro realizada por el titular de la cuenta;
- Acumulación de depósitos o retiros que alcanzan determinado nivel definido por los controles internos;
- Cambio en los datos o métodos de pago registrados en la cuenta;
- Inicio de sesión desde una ubicación o dispositivo inusual;
- Dudas sobre la edad declarada por el titular de la cuenta;
- Controles de cumplimiento aplicados de manera aleatoria.
Los retiros pueden quedar en pausa hasta que se complete el proceso de verificación.
Documentos e información aceptados
El control de documentos permite confirmar la identidad, la edad y la titularidad de los métodos de pago utilizados en la cuenta.
| Categoría | Documentos Aceptados | Requisitos |
|---|---|---|
| Identidad | Pasaporte, documento nacional de identidad (DNI), licencia de conducir | Documento vigente, a color, con los cuatro bordes visibles y nombre coincidente con la cuenta |
| Comprobante de domicilio | Factura de servicios o resumen bancario | Emitido dentro de los últimos tres meses, con nombre y dirección legibles |
| Titularidad del método de pago | Foto de la tarjeta con los dígitos centrales ocultos, captura de pantalla de la billetera electrónica | Datos visibles del titular, sin alteraciones ni recortes |
| Verificación por selfie o video | Imagen o video en vivo del titular | Rostro visible, buena iluminación, coincidencia con el documento de identidad |
Stake puede solicitar documentos adicionales según el caso particular de cada cuenta.
Procedimiento de verificación de Stake
El proceso de verificación sigue etapas definidas, desde la solicitud inicial hasta la notificación del resultado al titular de la cuenta.
- Solicitud de verificación enviada al titular de la cuenta a través de la plataforma.
- Envío de documentos mediante el perfil de la cuenta o el canal de soporte.
- Revisión de los documentos por parte del equipo de cumplimiento.
- Decisión sobre la solicitud: aprobación, pedido de documentos adicionales o rechazo con el motivo correspondiente.
- Notificación al titular de la cuenta sobre el resultado de la verificación.
El tiempo de procesamiento depende de la calidad de los documentos presentados y del volumen de solicitudes recibidas en el momento.
Debida diligencia reforzada y origen de los fondos
Algunas cuentas quedan sujetas a controles adicionales según el nivel de riesgo que determinen los sistemas de cumplimiento de Stake. Estos controles se suman a la verificación estándar y buscan confirmar la coherencia entre la actividad de la cuenta y el perfil declarado por el titular.
- Volúmenes de transacciones elevados en comparación con el uso habitual de la cuenta;
- Operaciones que no resultan coherentes con el perfil declarado por el titular de la cuenta;
- Condición de persona expuesta políticamente;
- Uso de métodos de pago considerados de mayor riesgo.
- Resúmenes bancarios recientes;
- Recibos de sueldo;
- Declaraciones de impuestos;
- Comprobantes de venta de una propiedad;
- Documentación sobre ingresos provenientes de un negocio propio.
Estos controles permiten confirmar que los fondos utilizados en la cuenta tienen un origen lícito.
Monitoreo de transacciones y evaluación de riesgo
Stake monitorea las transacciones mediante un enfoque basado en riesgo que combina sistemas automatizados y revisión manual por parte del equipo de cumplimiento. Este control permite identificar patrones asociados a actividad sospechosa dentro de la plataforma.
- Depósitos y retiros con escasa actividad de apuestas entre ambos movimientos;
- Cambios frecuentes de método de pago registrado en la cuenta;
- Uso de métodos de pago pertenecientes a terceros;
- Cuentas múltiples vinculadas por el mismo dispositivo o los mismos datos de pago;
- Transacciones de monto inusualmente elevado o fraccionadas en varias operaciones menores;
- Diferencias entre el nombre registrado en la cuenta y el nombre asociado al método de pago.
Una transacción marcada por estos controles puede derivar en una revisión adicional, un pedido de información o una retención temporal de los fondos.
Actividades prohibidas y medidas posibles
El incumplimiento de esta política da lugar a medidas proporcionales a la gravedad de la infracción detectada.
| Actividad Prohibida | Ejemplo | Medida Posible |
|---|---|---|
| Fraude de identidad | Uso de documentos falsificados o alterados | Cierre de la cuenta |
| Datos personales falsos | Nombre o fecha de nacimiento incorrectos | Restricción de la cuenta |
| Uso de métodos de pago de terceros | Depósito con tarjeta a nombre de otra persona | Retención del retiro |
| Cuentas múltiples | Registro de más de una cuenta por el mismo titular | Cierre de las cuentas involucradas |
| Lavado de dinero o abuso de contracargos | Depósitos seguidos de retiros sin actividad de juego significativa | Reporte a las autoridades competentes |
| Negativa a completar la verificación | Falta de respuesta ante un pedido de documentos | Anulación de ganancias según los términos y condiciones |
Obligaciones del titular de la cuenta
El cumplimiento de esta política también depende de la conducta del titular de la cuenta durante el uso de la plataforma.
- Datos personales exactos: el titular debe proporcionar información verdadera y completa al momento del registro;
- Datos de contacto actualizados: el titular debe mantener actualizados los datos de contacto y domicilio asociados a la cuenta;
- Métodos de pago propios: el titular debe utilizar únicamente métodos de pago registrados a su propio nombre;
- Cuenta única: el titular debe mantener una sola cuenta activa en la plataforma;
- Respuesta a los pedidos de verificación: el titular debe responder a las solicitudes de documentos dentro del plazo indicado;
- Confidencialidad del acceso: el titular no debe compartir las credenciales de acceso con terceros.
Protección de los datos de verificación
Los documentos presentados durante el proceso de verificación se procesan exclusivamente con fines de cumplimiento regulatorio y protección de la cuenta.
- Carga y almacenamiento cifrado: los documentos se transmiten y se guardan mediante protocolos de cifrado;
- Acceso restringido: solo el personal de cumplimiento autorizado puede consultar los documentos presentados;
- Conservación limitada: los documentos se conservan durante el período exigido por la licencia correspondiente;
- Sin transferencia a terceros: la información no se vende ni se transfiere, salvo que la ley lo exija;
- Eliminación posterior: los documentos se eliminan o anonimizan una vez vencido el período de conservación.
Los detalles completos sobre el tratamiento de datos personales se encuentran en la Política de Privacidad de Stake.
Actualizaciones de esta política y contacto
Stake puede revisar esta política para reflejar cambios regulatorios u operativos. La versión vigente se publica siempre en esta página, y el uso continuado de la cuenta implica la aceptación de la versión actualizada. Para consultas sobre el proceso de verificación, el titular de la cuenta en Argentina puede comunicarse con la atención al cliente por chat en vivo o correo electrónico.
Actualizado: